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【刑辩大讲坛】第九讲:傅宇――金融犯罪侦查与司法认定

2015-05-26 16:08:48来源:原创阅读:1340次

    一、杭州金融犯罪现状
    1、总体数据
    2014年,包括市和区县两级的经侦部门,杭州市金融犯罪案件是454起,占全部经济犯罪的22%,涉案总价值是23亿,占全部经济犯罪的42.5%。在发案数量上,案件量比较多的罪名是非法吸收公共存款、骗取贷款、信用卡诈骗、保险诈骗、集资诈骗。从涉案价值看,非法吸收公众存款在所有涉案价值中最高,在涉案金额达15.3亿,占涉案金融犯罪总价值的65%。
    2、杭州市金融犯罪呈现的新特点
    第一,金融犯罪很多都和维稳有关系,易引发上访现象。特点:一是从案件影响看,非法集资和集资诈骗受害者往往是老年人;二是案件损失金额高,这些案件爆发以后,资金已经被消耗掉了,最后被害人很少能挽回损失;三是非法集资类案子,连锁反应比较大。当出现了资金链断裂的危机以后,在正常生产经营过程中,形成的担保企业,也成为资金链断裂的牺牲品。
    第二,P2P网贷平台引发的案件集中爆发。13年,特别是14年的时候,P2P网络贷款在杭州生根发芽,在14年的时候呈现爆发式增长。总的来说P2P网贷平台如有这几点特征:一是,受害者更多了,后果更严重,原来受害者局限在杭州,现在遍及全国各地;二是监控处于真空状态。中国的问题是事前的监管很缺位,到最后完全是通过刑事来管理,所以整个法律监管体系不完善;第三,P2P平台公司发现比较难;第四,为其他犯罪提供了温床,因为P2P的资金和去向是无法监控的,为诈骗、洗钱犯罪提供了很多的便利;第五,极易引发涉众型群体事件。中国人民银行提出来,三条红线P2P公司是不准做的,一是不得提供担保;第二是不得搞资金池;第三是不得吸收公众存款。
    第三,以贵金属、外汇交易为名的金融犯罪案件暗流涌动。
    第四,信用卡诈骗犯罪高发并呈现新的特点。从2014年的数据我们可以看出,信用卡诈骗的立案数,在金融犯罪的立案数是排名第二的。信用卡案件有两个新特点。一个是利用信用卡进行网络犯罪预备。第二个就是利用信用卡的超限消费的规制漏洞。
    第五,第三方担保单位举报的骗贷案件增多。
    第六,与金融机关设立相关的新型犯罪案件开始出现。
    第七,票据诈骗类案件仍然高发。2014年,票据案件仍然是高发案件。
    3、金融案件多发的原因
    第一是经济背景的原因。
    第二是政策的原因。国家推动金融改革,金融改革政策出台明显加快,各类金融犯罪就出来了。金融改革不断深化,省内各类民间金融机构也不断增多,互联网金融产业迅速发展,金融领域不断拓展,金融领域非法的界限比较模糊。
    第三是区域经济原因。省内经济发展,地下资本活跃。
    第四是网络发展的原因。互联网技术不断地发展、普及。
    第五是政策法律原因。

    二、两件合同诈骗案件的侦破(略)

    三、三件律警合作的案子
    第一个案例是律师在警方合作共赢的案子。(具体案情略)
    第二个案例是与国外律师合作,引渡犯罪嫌疑人的案子。(具体案情略)
    第三个案例是与外国律师合作实现案子上的突破、追赃。(具体案情略)

    四、对优秀刑辩律师的认识
    我觉得律师首先是个法律人。所谓的法律人就是对法律有敬畏,对法律有认识。警察和律师都是法律共同体的成员,之间的关系是既对抗又合作的关系,对抗的目的也是为了合作。
    第二,要善于沟通,我认为律师和警察要互相交换角度思考案子,两者需要沟通。如果案子沟通比较好,往往最后案子办的比较成功,我们案子办得比较成功,律师案子也做得比较成功。
    第三,作为刑辩律师,他要站在嫌疑人的角度考虑问题。他真正地站在犯罪嫌疑人的角度考虑问题,而不是为了炒作自己。
    第四,他合法得“利”,不赚黑心钱。
    最后一点,律师应该是益者。什么叫“益者”?论语中叫“有直、有谅、有多闻”。有直,就是直率、直爽。有谅,我们在交流的过程中,是基于案情,是真实的,是没有下圈套的。有多闻,就是多交流,多探讨,多学习。